【２０２０年】投資信託のメリットや初心者におすすめの商品を紹介【厳選】

こんにちは、不凍港です。

自由をつかむために日々勉強中です。

投資を始めるにあたって、「初心者は手を出しにくい」、「どれに投資すればいいのかわからない」、「損をするかもしれない」と思われている方も多いのではないかと思います。

そのような方には投資信託をおすすめします。

理由はほったらかしで運用成果が出るからです。

私も２０１８年からつみたてNISAで全米インデックス（アメリカ株の投資信託）をコツコツ積み立てています。

※２０２０年２月２４日現在

いわゆる長期投資とドルコスト平均法の組み合わせなので安定した利回りを上げることができています。

今回は、投資信託のメリットやおすすめの投資信託ファンドを紹介していきます。

投資信託
まとめ

投資信託

投資信託のメリット

・少額から始めることができる
・分散投資をしている
・ほったらかしで運用できる
・手数料が安い

他にもメリットはありますが、主なメリットは上記の４つになります。

①少額から始めることができる

楽天証券やSBI証券などのネット証券では１００円から始めることができる。

個別株（普通の株式）を購入する場合、１０万円の初期費用がかかることもありますが、投資信託だと少額からスタートできるので敷居が低いです。

②分散投資をしている

投資信託は商品、時間、地域、通貨を分散して投資している。

「卵は一つのカゴに盛るな」という格言があります。

すべての卵を一つのカゴに盛ると、そのカゴを落とした場合はすべての卵が割れてしまうかもしれません。

しかし、複数のカゴに分けて卵を盛ると、そのうちの一つのカゴを落として卵を割ったとしても他の卵は無事です。

つまり、「一つの商品に投資するのではなく、複数の商品に投資してリスクを分散せよ」という教えです。

投資信託は商品、時間、地域、通貨を分散して投資しています。

商品の分散投資

株式や債券、不動産などに様々な金融資産に分散して投資をします。

例えば株式でも様々な業種、銘柄に投資されています。

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）を例に見てみましょう。

上位１０業種	比率
ソフトウェア・サービス	１２.６％
メディア・娯楽	７.９％
医薬品・バイオテクノ・ライフ	７.０％
テクノロジー・ハードウェア・機器	６.５％
資本財	６.１％
ヘルスケア機器・サービス	６.１％
小売	５.８％
銀行	５.０％
各種金融	４.８％
半導体・半導体製造装置	４.０％

上位１０銘柄	業種	比率
APPLE INC	テクノロジ・ハードウェア・機器	４.７％
MICROSOFT CORP	ソフトウェア・サービス	４.６％
AMAZON.COM INC	小売	２.７％
FACEBOOK INC-CLASS A	メディア・娯楽	１.８％
BERKSHIRE HATHAWAY INC-CL B	各種金融	１.６％
ALPHABET INC-CL A	メディア・娯楽	１. 5％
ALPHABET INC-CL C	メディア・娯楽	１.５％
JPMORGAN CHASE & CO	銀行	１.５％
JOHNSON & JOHNSON	医薬品・バイオテクノ・ライフ	１.４％
VISA INC-CLASS A SHARES	ソフトウェア・サービス	１.２％

引用：三菱UFJ国際投信

様々な業種、銘柄に分散して投資していることがわかります。

このように分散することで、一つの会社が倒産したとしても他の会社でカバーすることができます。

時間の分散投資

投資するタイミングを分散することで、高値掴みをするリスクを回避します。

一度にまとめて購入すると高値掴みをしてしまう可能性がありますが、複数回にわけて購入することで高値で購入するリスクを軽減することができます。

この時間を分散して投資する手法をドルコスト平均法を呼びます。

ドルコスト平均法についてはこちらの記事で解説しています＞＞＞ドルコスト平均法とは？メリットとデメリットをわかりやすく解説

地域、通貨の分散投資

国内、海外、先進国、新興国、アジア、ヨーロッパ、アメリカなど様々な地域に分散して投資をします。

ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）を例に見てみましょう。

国・地域	比率
アメリカ	５５.０％
日本	７.０％
イギリス	４.５％
フランス	３.１％
カナダ	２.９％
スイス	２.７％
ドイツ	２.４％
ケイマン諸島	２.０％
オーストラリア	１.９％
中国	１.３％

このように地域を限定しないことで、為替変動などの経済的リスクや戦争など政治的リスクを軽減することができます。

ほったらかしで運用できる

投資信託は投資のプロが運用してくれる。

投資家（私たち）➡︎投資信託の運用会社（投資のプロ）➡︎投資対象商品

個別株に投資する場合は私たちがデータ見て、どの銘柄を購入するかを決めなければいけませんよね。

しかし、投資信託の場合はプロが運用してくれるためその手間を省くことができます。

また、私たちが情報を集めにくい海外や新興国の分野もカバーしてくれているのもメリットの一つです。

手数料が安い

ネット証券の投資信託は手数料が安い。

例えば、上記で紹介したｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は手数料（信託報酬）が0.0968％と破格の安さです。

基本的に、つみたてNISAに採用されている投資信託は手数料が安いのでおすすめです。

注意点として、銀行の商品は手数料が高いものが多いので投資信託はネット証券で購入するようにしましょう。

銀行の投資信託の手数料が高い理由はこちらの記事で解説しています。＞＞＞【詐欺？】銀行の投資信託はおすすめできない？手数料が高い場合が多いです

まとめ

投資信託を利用して将来の資産を形成しよう

投資信託はコツコツ長期間続けることで資産を増やすことができます。

短期の上がり下がりで一喜一憂せずに、淡々と積み立てていきましょう！

【２０２０年】投資信託のメリットや初心者におすすめの商品を紹介【厳選】